Audits et missions personnalisés

L’Expertise, parce qu’avant toute décision d’investissement il faut connaître et analyser son client, son environnement et le contexte de marché. Le conseil va permettre de déterminer les actions à mener pour atteindre les objectifs préalablement fixés.

Au-delà du quantitatif, FININDEV s’attache également à l’aspect qualitatif avec des outils de suivi et d’aide à la décision. Cela vous permettra de mesurer l’impact de vos décisions, gérer votre risque et anticiper les actions à mener.

C’est aussi disposer de techniques et de compétences spécifiques pour obtenir un avis éclairé, pertinent et désintéressé. Au vu des enjeux chaque décision peut influer sur des montants conséquents et sur la durée.

Votre interlocuteur

Pierre Vérine - Responsable de pôle

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Audits du portefeuille de placements

Les principaux objectifs de cette étude sont :

  • Connaitre son portefeuille de placements et son fonctionnement,
  • Mesurer les risques encourus,
  • Connaitre sa capacité de résistance aux variations de marché (sécurisation et pérennité du rendement),
  • Anticiper l’avenir (lien entre les approches financière, budgétaire et comptable),
  • Pouvoir décider avec des données techniques et pertinentes de l’orientation des futurs investissements.

Le rapport s’articule autour des thématiques suivantes :

Analyse des placements

  • Répartition de l’encours par typologie de placement,
  • Fonctionnement, rendement réel, garanties…
  • Analyses, commentaires et propositions d’actions.

Diversification

  • Des placements (stratégies d’investissement),
  • Des durées (échéancier des placements),
  • Des volumes (cycle de trésorerie),
  • Des contreparties,
  • Analyses, commentaires et propositions d’actions.

Analyse financière

Prévisionnel pluriannuel

Projection du rendement en fonction du portefeuille actuel et de différentes hypothèses financières et économiques.

Propositions de réallocation et d’arbitrages

Audits de la relation bancaire

Ce rapport a pour objectif l’analyse globale de la convention bancaire :

  • Conditions financières : frais, pied de compte, dates de valeurs, calcul des coûts cachés,externalisation…
  • Conditions des placements : gamme de placements proposés, minimum de souscription, frais, droits de garde,
  • Relation fonctionnelle,
  • Services proposés, préavis, interlocuteurs, logiciel, gestion des données.

Cette démarche débouche sur l’alternative suivante :

  • Négociation de la convention bancaire pour en améliorer les conditions évoquées ci-dessus.
  • Prise en charge de l’appel d’offres bancaires :

– Rédaction du cahier des charges

– Analyse des réponses

– Négociation et validation de l’offre retenue

Missions personnalisées

Sur demande FININDEV peut mettre à profit ses nombreuses compétences pour des missions spécifiques.

Voici quelques exemples :

  • Analyse comparée des dates de valeurs contractuelles avec les dates de valeurs réellement appliquées sur plus dizaines de milliers de flux,
  • Réalisation de statistiques,
  • Contrôle et suivi des procédures,
  • Réflexion de montages actif/passif.